遺言を書くタイミングはいつがいいか？

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遺言を書くベストタイミングって、いつだと思いますか。

「60歳になったら？」「定年したら？」「病気が見つかったとき？」
いろいろ思い浮かぶと思いますが、
法律の世界だけで言えば――

実は、いちばんのベストは「亡くなる直前」です。

ただし条件つきです。

判断能力がしっかりしている
周りに流されず、自分の意思で書いている
直近のことだけでなく、これまでの全体をふまえて決めている

この３つがそろっていれば、
「もうこれが最終形です」と胸を張って言える遺言になるはずです。

…とはいえ、現実には
「亡くなる直前で、頭もしっかりしていて、冷静に全体が見えている」
そんな理想的な場面ばかりではありませんよね。

■ 遺言は「もめたときのための踏み絵」

まず大事なのは、
遺言は「もめないため」というより、「もめたときでも手続きが進められるように書くもの」
という点です。

遺言があるだけで、

預金が下ろしやすくなる
不動産の名義変更がスムーズに進む

といった実務的なメリットはたくさんあります。

なので、

「遺言があること」は、とても大切。

でも一方で、

「早すぎる遺言」は、それはそれで大変な面もあります。

なぜかというと…

ご本人の環境・考え方が変わる
財産の内容が変わる（売ったり、増えたり、減ったり）
もらう側の状況も変わる（結婚・離婚・独立・疎遠など）

人生は、思っている以上に「変化だらけ」なんですよね。

■ 「とりあえずの遺言」という考え方

じゃあ「ベストタイミングが難しいなら、書かなくていい？」
というと、そういう話でもありません。

私がよくお伝えしているのは、

「とりあえずの遺言」も、とても大事ですよ。

という考え方です。

・いまの時点での考え
・いまの家族の形
・いまの財産の状況
をいったん「１枚の遺言」にしておく。

そして、

変化があったら、いつでも書き直せる形にしておく。

このスタンスのほうが、
現実の生活には合っていることが多いと感じています。

■ 公正証書遺言が「最終形」に向いている理由

ここで少し、遺言の“かたち”の話も。

よく使われるのは、

公正証書遺言
自筆証書遺言

の２つです。

● 公正証書遺言のよいところ

公証役場で作るので、形式のミスがほぼない
原本が公証役場に保管されるので、なくならない
銀行や法務局でも扱いやすく、実務上スムーズ

なので、

「これで最終形です」というタイミングには、とても向いています。

一方で、こんな面もあります。

原本がきちんと残るぶん、何度も書き換えた経緯が残ってしまう
あまり頻繁に内容を変えると、「どういう経緯でこうなったのか」が相続人の心情面で引っかかることもある

もちろん法的には書き換え自由ですが、
「心情面」「家族関係」という意味では、少し気をつけたいところです。

■ 自筆証書や法務局保管制度のこと

自筆証書遺言には、

自分で手軽に書き直せる
古いものは破棄して、新しいものだけ残せる

という良さもあります。

一方で、

紛失のリスク
形式が合っていないと無効になる可能性
「検認」という手続きが必要になる

といった注意点もあります。

最近は、法務局の自筆証書遺言保管制度もありますが、

検認は不要になる
その代わり、法務局から相続人に「預かっていますよ」という通知がいく

という仕組みです。

書き換えたいときは、
保管を取り消したり、新しく作り直したりといった手間もかかります。

要するに、

どれが一番いいかは「ご家庭ごとに違う」

というのが正直なところです。

■ 部分的な撤回より「まるごと書き直し」が無難な理由

法律上は、「この部分だけ取り消す」といった部分撤回も可能です。

ただ、現場感覚で言うと、

どこまでが生きていて
どこからが撤回されたのか
前の遺言と新しい遺言をどう読み合わせるのか

あとから相続人のあいだで、
かえって混乱のタネになりやすいのも事実です。

遺言執行者の立場から見ても、

「できれば、全文を書き換えた新しい１本にしていただくほうが、ずっと分かりやすい」

というのが本音です。

■ 「最後の数年」だけが色濃く出すぎる遺言

もうひとつ、よく感じるのがここです。

判断能力があやしいタイミングの遺言
他の親族や第三者の意向が強く入りすぎた遺言
「最後に面倒をみてくれた人」にだけ、ぐっと厚い遺言

もちろん、
最後にお世話になった人に多めに残したい、というお気持ちは
とても大切なものです。

ただ、

そこだけを強く反映しすぎると、他の相続人との関係で、争いの火種になりやすい

という現実もあります。

専門家として気をつけたいのは、
私たちが見られるのは、家族の歴史の「ごく一部分」だけだということです。

そこに至るまでの経緯は、どうしても一方の側からしか聞けないことも多く、
そのまま遺言に落とし込んでしまうと、
後々のバランスが崩れてしまうこともあります。

■ じゃあ、遺言を書くタイミングは？

ここまでをふまえると、私なりの答えはこんな感じになります。

ベストは「亡くなる前で、判断能力もしっかりしていて、全体を見渡せるとき」。
ただし、それを正確に狙うのは現実的ではない。
だからこそ、
「とりあえずの遺言」＋「将来の書き直しも見越した設計」という考え方が大事。

そして、

「そろそろかな？」と思ったときが、
いちど遺言について考えてみる、ちょうどいいタイミング

なのかもしれません。

とりあえずの遺言でも、ないよりずっと安心につながります。
そんなもんかなぁ…と、こころの片隅に置いておいていただけたらうれしいです。

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かたい話ではなく、「とりあえず聞いてみたい」という段階からでも大丈夫です。
必要なときに思い出していただける存在でありたいと思っています。

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